© freepik.com
Более суровое наказание предусмотрено для тех, кто не был клиентом банка, но специально оформил карту и передал ее злоумышленникам – штраф до 500 тысяч или до 6 лет лишения свободы.
По данным «Парламентской газеты», самые суровые санкции грозят тем, кто использует в мошеннических целях чужие электронные кошельки или банковские карты – штраф в миллион или 6 лет тюрьмы, а или и то и другое!
Напомним, дропперы (от английского drop - «сбрасывать») - люди, которых мошенники используют для вывода или обналичивания украденных денег с целью избежать их раскрытия и наказания. Основная функция дроппера - участие в процессе отмывания денег. Это может выражаться в следующем: передача своей банковской карты третьим лицам; проведение переводов между счетами, маскирующие преступные операции; обналичивание средств через банкоматы; предоставление доступа к своим онлайн-банковским учётным записям.
Эксперты советуют законопослушным гражданам, чтобы не стать соучастником преступления, не соглашаться на просьбы посторонних людей отдать кому-либо на время свою карту за вознаграждение.
Есть несколько видов дропперов:
Обнальщики - получают на свои карты похищенные деньги, снимают их наличными в банкоматах, передают организаторам.
Заливщики - вносят наличные на свой счёт, потом переводят куда скажут, так создаётся цепочка операций.
Транзитники - им на карту переводят деньги транзитом.
В настоящее время дропперство может быть квалифицировано по нескольким статьям Уголовного кодекса РФ: как мошенничество (статья 159 УК РФ), легализация (отмывание) денежных средств (статья 174 УК РФ), неправомерный оборот средств платежей (статья 187 УК РФ), а также как организация преступного сообщества (статья 210 УК РФ).